• Россия, 150044, г. Ярославль, пр-т Октября, дом 88В, этаж 3, офис № 21. Горячая линия: 8-901-177-90-83

  • Мы работаем: ПН - ПТ 10:30-17:30; СБ 10:30-16:15; ВС - выходной; E-MAIL: yaroslavskiyt@mail.ru tehupravlenia@yandex.ru
  • +7(4852) 91-03-14

Рабочая программа производственной практики для студентов специальности 38.02.07 Банковское дело ПМ.02 Осуществление кредитных операций

ПОЧУ «Ярославский техникум управления»

 

 

Рабочая программа производственной практики

ПМ.02. Осуществление кредитных операций

 для студентов специальности 38.02.07 Банковское дело

 

 

 

Ярославль, 2018 г.

 

Согласовано

Цикловой комиссией

Протокол № ___ от __________

Председатель ЦК ___________О.В.Фролова

 

Рабочая программа разработана

 на основе ФГОС СПО 38.02.07

«Банковское дело»

Зам.директора по УВР

________О.Н. Кононенко

«___» ________ 2018 г.

 

Составитель: З.А. Скобелева - преподаватель экономических дисциплин ПОЧУ «ЯТУ»

 

 Cодержание

1.      Паспорт программы  производственной практики

4

2.      Результаты освоения программы производственной практики

5

3.      Структура и содержание программы производственной практики

6

3.1.Тематический план программы производственной практики

6

3.2. Содержание обучения по производственной практики

7

4.      Условия реализации программы производственной практики

11

5.      Контроль и оценка результатов Освоения программы производственной практики

14

1. Паспорт программы производственной практики

1.1. Общие положения.

Производственная практика по специальности 38.02.07 Банковское дело предусматривает закрепление и углубление знаний полученных обучающимися в процессе теоретического обучения профессионального модуля, приобретение ими необходимых умений практической работы по избранной специальности, овладение навыками профессиональной деятельности. Программа практики является составной частью основной профессиональной образовательной программы в соответствии с ФГОС по специальности 38.02.07 Банковское дело.

 

1.2. Цели и задачи программы производственной практики.

Требования к результатам освоения программы производственной практики.

С целью овладения указанными видами профессиональной деятельности и соответствующими профессиональными компетенциями обучающийся в ходе освоения программы производственной практики должен иметь практический опыт осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц.

1.3. Количество часов на освоение программы производственной практики: Всего 144 часа.

2. Результаты освоения программы производственной практики

Результатом освоения программы производственной практики является овладение обучающимися видами профессиональной деятельности:

- составление бухгалтерской отчетности при проведении кредитных операций;

- использование бухгалтерской отчетности при выдаче разных видов кредитных продуктов; в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК) компетенциями:

Код

Наименование результата обучения

ПК 2.1.

Оценивать кредитоспособность клиентов

ПК 2.2.

Осуществлять и оформлять выдачу кредитов

ПК 2.3.

Осуществлять сопровождение выданных кредитов

ПК 2.4.

Проводить операции на рынке межбанковских кредитов

ПК 2.5.

Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам

ОК 1.

Понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес.

ОК 2.

Организовывать собственную деятельность, определять методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество.

ОК 3.

Решать проблемы, оценивать риски и принимать решения в нестандартных ситуациях.

ОК 4.

Осуществлять поиск, анализ и оценку информации, необходимой для постановки и решения профессиональных задач, профессионального и личностного развития.

ОК 5.

Использовать информационно-коммуникационные технологии для совершенствования профессиональной деятельности.

ОК 6.

Работать в коллективе и команде, обеспечивать ее сплочение, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями.

ОК 7.

Ставить цели, мотивировать деятельность подчиненных, организовывать и контролировать их работу с принятием на себя ответственности за результат выполнения заданий.

ОК 8.

Самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации.

ОК 9.

Быть готовым к смене технологий в профессиональной деятельности.

ОК 10.

Развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий.

ОК 11.

Знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда.

ОК 12.

Исполнять воинскую обязанность, в том числе с применением полученных профессиональных знаний (для юношей).

Результатом прохождения практики по профессиональному модулю является: практический опыт осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц.

3. Структура и содержание программы производственной практики

3.1. Тематический план программы производственной практики

Коды профессиональных компетенций

Наименование разделов профессиональных модулей

Всего часов

ПК 2.1

ПК 2.2

ПК 2.3

ПК 2.4

ПК 2.5

1. Порядок предоставления, оформления и сопровождения кредитов юридическим лицам.

 

48

ПК 2.1

ПК 2.2

ПК 2.3

ПК 2.4

ПК 2.5

2. Порядок предоставления, оформления и сопровождения кредитов физическим лицам.

 

44

ПК 2.1

ПК 2.2

ПК 2.3

ПК 2.4

ПК 2.5

3. Сопровождение кредитного договора

52

 

Производственная практика

 

144

Итоговая аттестация по практике – дифференцированный  зачет. Форма контроля и оценки – отчет по практике с презентацией.

3.2. Содержание обучения по производственной практике

№ п/п

Наименование ПМ, МДК

Виды работ

Содержание работ

Коли-чество часов

Коды компетенций

Формы и методы контроля

Ф.И.О. руково-дителя практи-ки

ОК

ПК

1

2

3

4

5

6

7

8

9

1

ПМ.02 Осуществление кредитных операций

МДК.02.01. Организация кредитной работы

Порядок предоставления, оформления и сопровождения кредитов юридическим лицам

Содержание

48

 

 

 

 

1.

Первичное собеседование с Клиентом и прием заявки на получение кредита Банка.

4

ОК 1

ОК 5

ОК 10

ОК 12

ПК 2.1

Проверка собранных материалов дневника, отчета

 

Сахарова М.В.

2.

Формирование пакета документов по кредитному проекту.

4

ОК 2

ПК 2.2

3.

Анализ кредитоспособности Клиента.

4

ОК 3

ОК 10

ПК 2.1

4.

Порядок рассмотрения кредитного проекта на Кредитном комитете.

4

ОК 1

ОК 6

ОК 7

ПК 2.2

5.

Оформление пакета кредитных документов.

4

ОК 2

ПК 2.2

ПК 2.4

6.

Открытие Клиенту ссудного счета и предоставление кредита.

4

ОК 10

ПК 2.3

7.

Порядок формирования и ведения официального и оперативного досье Заемщика.

4

ОК 2

ОК 8

ПК 2.3

8.

Контроль за исполнением Заемщиком условий кредитной сделки.

4

ОК 10

ПК 2.5

9.

Формирование резерва на возможные потери по ссудам.

4

ОК 2

 

ПК 2.5

10.

Пролонгация кредита.

4

ОК 10

ПК 2.5

11.

Порядок работы с проблемными кредитами.

4

ОК 1

ОК 6

ОК 10

ПК 2.4

ПК 2.5

12.

Закрытие кредитной сделки.

4

ОК 10

ПК 2.4

2

ПМ.02 Осуществление кредитных операций

МДК.02.01. Организация кредитной работы

Порядок предоставления, оформления и сопровождения кредитов физическим лицам

Содержание

44

 

 

 

 

1.

 Рассмотрение заявки Заемщика на получение кредита

4

ОК 2

ОК 5

ОК 10

ОК 12

ПК 2.1

Проверка собранных материалов дневника, отчета

 

Сахарова М.В.

2.

 Оценка платежеспособности Заемщика

4

ОК 2

ОК 3

ОК 10

ПК 2.1

3.

Оценка платежеспособности Поручителя

4

ОК 2

ОК 3

ОК 10

ПК 2.1

ПК 2.4

4.

 Оценка потенциального Заемщика (поручителя) и представленных документов Службой безопасности

4

ОК 4

ОК 6

ПК 2.1

5.

 Подготовка заключения кредитным работником

4

ОК 1

ОК 3

ПК 2.2

6.

 Оценка документов по потенциальному Заемщику юридической службой

4

ОК 4

ОК 6

ПК 2.1

7.

 Принятие решения о предоставлении кредита

4

ОК 1

ОК 2

ОК 3

ОК 6

ПК 2.2

8.

 Заключение договоров

4

ОК 1

ОК 2

ПК 2.2

ПК 2.4

9.

 Выдача кредита

4

ОК 1

ОК 2

ПК 2.2

ПК 2.4

10.

 Формирование базы данных кредитных историй банка

4

ОК 1

ОК 4

ПК 2.2

ПК 2.5

11.

 Порядок оформления и ведения кредитного досье

4

ОК 2

ОК 4

ОК 8

ПК 2.3

ПК 2.5

3

ПМ.02 Осуществление кредитных операций

МДК.02.01. Организация кредитной работы

Сопровождение кредитного договора

Содержание

52

 

 

 

 

1.

Составление реестра нормативных документов, регулирующих состав и методику составления отчетности;

4

ОК 2

ОК 4

ПК 2.3

Проверка собранных материалов дневника, отчета

 

Сахарова М.В.

2.

Составление экономической характеристики деятельности кредитной организации (база практики);

4

ОК 2

ПК 2.3

3.

Раскрытие основ организации кредитного процесса в банке (база практики) на основе учетной политики;

4

ОК 2

ПК 2.3

4.

Подготовительные работы перед оформлением кредитной отчетности;

4

ОК 2

ПК 2.3

5.

Сверка данных синтетического и аналитического учета;

4

ОК 4

ПК 2.3

6.

Составление и ведение учетной ведомости или журнала учета;

4

ОК 2

ПК 2.3

7.

Заполнение формы отчетности - бухгалтерского баланса;

4

ОК 2

ПК 2.3

8.

Заполнение формы отчетности – отчета о финансовых результатов;

4

ОК 2

ПК 2.3

9.

Заполнение пояснений к бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах;

4

ОК 2

ПК 2.3

10.

Работа в профессиональных программах;

4

ОК 1

ОК 2

ОК 5

ОК 8

ОК 9

ПК 2.3

ПК 2.5

11.

Заполнение форм статистической отчетности банка;

4

ОК 2

ОК 4

ПК 2.3

ПК 2.5

12.

Особенности составления консолидированной отчетности (теоретически - если нет предмета исследования);

4

ОК 4

ОК 9

ПК 2.3

13.

Сбор материала и составление отчета;

2

ОК 5

ОК 10

ОК 11

 

14.

Защита отчетов

2

ОК 5

ОК 10

 

 

 

 

Всего

144

 

 

 

 

4. Условия реализации программы производственной практики

4.1. Требования к минимальному материально-техническому обеспечению.

Реализация программы производственной практики предполагает наличие производственной базы в коммерческом банке. Обеспеченность практикантов техническими средствами (калькуляторами, компьютерами), комплектом документации, учебной и справочной литературой, рабочим местом (стол, стул).

4.2. Информационное обеспечение обучения.

Обеспеченность практикантов программами практики, информационно-справочными системами (Гарант, КонсультантПлюс).

Нормативно – правовые акты

  1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 г.) [Электронный ресурс]: по состоянию на 2017 г. – Режим доступа: СПС Гарант.
  2. Гражданский кодекс Российской Федерации [Электронный ресурс] : часть первая от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ, часть вторая от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ, часть третья от 26 ноября 2001 г. № 146-ФЗ и часть четвертая от 18 декабря 2006 г. № 230-ФЗ: по состоянию на  2017 г. // Гарант. Информационно-правовой портал. – URL: http://base.garant.ru/10164072/  (дата обращения: 9.06. 2016).
  3. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ [Электронный ресурс] по состоянию на  2016 г. // Гарант. Информационно-правовой портал. – URL: http://base.garant.ru/12112604/1/#block_20001 (дата обращения: 9.09.2016).
  4. Налоговый кодекс Российской Федерации. Части первая и вторая : текст с изм. и доп. на 20 марта 2014 года. - М. : Эксмо, 2016. - 880 с. - (Законы и кодексы).
  5. О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт [Электронный ресурс]: федеральный закон от 22 мая 2003 г. № 54-ФЗ: по состоянию на  2017 г. - Режим доступа: СПС Гарант.
  6. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I: по состоянию на  2017 г. - Режим доступа: СПС Гарант.
  7. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) [Электронный ресурс]: федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ: по состоянию  2017 г. - Режим доступа: СПС Гарант.
  8. О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации [Электронный ресурс]: положение Банка России от 24 апреля 2008 г. № 318-П: по состоянию на  2017 г. - Режим доступа: СПС Гарант.

Основные источники

  1. Маркова О. М. Операции сберегательных банков [Электронный ресурс]: учеб. пособие для сред. проф. образования / О.М. Маркова. - М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2014 // ЭБС ZNANIUM.COM. - URL: http://znanium.com/ (дата обращения: 19.09.2016).

Дополнительные источники

  1. Банковские операции [Электронный ресурс]: учеб. пособие для сред. проф. образования / под ред. Ю.И. Коробова - М.: Магистр: ИНФРА-М, 2013 // ЭБС ZNANIUM.COM. - URL: http://znanium.com/ (дата обращения: 11.07.2017).
  1. Домашняя правовая энциклопедия. Деньги и банки [Электронный ресурс] // Гарант. Информационно-правовой портал. - URL: http://base.garant.ru/58038912/#block_4104 (дата обращения: 3.05.2016).
  2. Каджаева М.Р. Банковские операции : учебник для сред. проф. образования / М.Р. Каджаева, С.В. Дубровская. - 7-е изд., стер. - М. : Академия, 2014. - 464 с. - (Среднее профессиональное образование. Экономика и управление).
  3. Каджаева М.Р. Банковские операции [Электронный ресурс]: учебник для сред. проф. образования / М.Р. Каджаева, С.В. Дубровская. - 7-е изд., стер. - М. : Академия, 2014 // ЭБ Академия. - URL: http://www.academia-moscow.ru/catalogue/4831/ (дата обращения: 12.09.2016).
  4. Каджаева М.Р. Ведение расчетных операций : учебник для сред. проф. образования / М.Р. Каджаева. - М. : Академия, 2016. - 272 с. - (Профессиональное образование. Профессиональный модуль).
  5. Кассовые операции [Электронный ресурс] // Практическая энциклопедия бухгалтера: электронная версия бератора. Том 2. Первичные документы: по состоянию на февраль 2016 г. - Режим доступа: СПС Гарант.
  6. Основы банковского дела : учеб. пособие для сред. проф. образования / под ред. О.И. Лаврушина. - 4-е изд., перераб. и доп. - М. : КноРус, 2013. - 392 с. - (Среднее профессиональное образование).
  7. Основы банковского дела [Электронный ресурс]: учеб. пособие для сред. проф. образования / под ред. О.И. Лаврушина. - 4-е изд., перераб. и доп. - М. : КноРус, 2013 // ЭБС BOOK.ru. - URL: http://www.book.ru/ (дата обращения: 22.09.2014).
  8. Семибратова О.И. Банковское дело : учебник для нач. проф. образования / О.И. Семибратова. - М. : Академия, 2013. - 221 с. - (Профессиональное образование).
  9. Стародубцева Е.Б. Банковские операции [Электронный ресурс]: учебник для сред. проф. образования / Е.Б. Стародубцева, О.М. Маркова, А.В. Печникова. - 2-e изд., перераб. и доп. - М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2014 // ЭБС ZNANIUM.COM. - URL: http://znanium.com/ (дата обращения: 19.09.2014).
  10. Бухгалтерия и банки: специализированный журнал / ООО Издательский дом "Бухгалтерия и банки". - М., 2013
  11. Финансы: ежемесячный теоретический и научно - практический журнал / Мин-во финансов РФ, ООО "Книжная редакция "Финансы". - М., 2010 - 2014.
  12. Министерство финансов Российской Федерации. Официальный сайт [Электронный ресурс]. – URL: http://www.minfin.ru/ru/ (дата обращения: 9.05.2016).
  13. Федеральный портал "Российское образование"[Электронный ресурс]. - URL: http://www.edu.ru  (дата обращения: 9.09.2014).
  14. Федеральный центр информационно-образовательных ресурсов [Электронный ресурс]: сайт. - URL: http://fcior.edu.ru/ (дата обращения: 9.09.2014).
  15. Министерство финансов Чувашской Республики [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: http://gov.cap.ru/?gov_id=22 (дата обращения: 9.09.2014).
  16. Банк России [Электронный ресурс]: официальный сайт. - URL: http://www.cbr.ru/ (дата обращения: 9.09.2014).
  17. Банки.ру [Электронный ресурс]: информационный портал. - URL: http://www.banki.ru/ (дата обращения: 9.09.2014).
  18. Гарант. Информационно-правовой портал [Электронный ресурс]. – URL: http://www.garant.ru/ (дата обращения: 9.12.2016).
  19. Единая коллекция цифровых образовательных ресурсов [Электронный ресурс]: сайт. - URL: http://school-collection.edu.ru/ (дата обращения: 9.09.2016).
  20. Единое окно доступа к образовательным ресурсам: информационная система [Электронный ресурс]. – URL:  http://window.edu.ru/  (дата обращения: 9.09.2016).
  21. Сбербанк России - Чувашская Республика [Электронный ресурс]: официальный сайт. – URL: http://sberbank.ru/chuvashia/ru/ (дата обращения: 9.09.2016).
  22. Электронная библиотека Академия [Электронный ресурс]: сайт. - URL: http://www.academia-moscow.ru/catalogue/4831/ (дата обращения: 22.09.2016).
  23. Электронно-библиотечная система BOOK.ru[Электронный ресурс]: сайт. - URL: http://www.book.ru/ (дата обращения: 3.06.2016).
  24. Электронно-библиотечная система ZNANIUM.COM [Электронный ресурс]: сайт. - URL: http://znanium.com/ (дата обращения: 15.05.2017).

4.3. Общие требования к организации образовательного процесса производственной практики

Производственная практика проводится после изучения МДК.02.01. Организация кредитной работы.

Производственная практика заканчивается экзаменом квалификационным.

Студенты самостоятельно оформляют календарный план и дневник практики. Руководитель практики от предприятия составляет отзыв и характеристику на студента-практиканта. По результатам практики студент выполняет (составляет) отчет с презентацией, в котором отражает успехи, проблемы, возникающие во время прохождения практики, рассказывают о своих впечатлениях, о новом опыте, приобретенном на производстве, а также пытается сформулировать собственные выводы о возможных направлениях совершенствования работы предприятия, а также организации кредитного процесса в коммерческом банке.

Формы необходимых документов для заполнения и предоставления в техникум, указания по выполнению отчета производственной практики с презентацией:

4.4. Кадровое обеспечение производственной практики.

Наличие руководителя-куратора на базе практики. Финансово-педагогические работники проходят стажировку в банках не реже 1 раза в 3 года.

5. Контроль и оценка результатов освоения производственной практики

 

Код

Результаты (освоенные профессиональные компетенции)

Основные  показатели оценки результата

Формы и методы контроля

ПК 2.1.

Оценивать кредитоспособность клиентов

- уверенно проводит идентификацию клиентов на предмет их платежеспособности

Проверка дневника, приложенных документов, защита отчетной работы

ПК 2.2.

Осуществлять и оформлять выдачу кредитов

- помогает заемщику в написании заявления, заполнении анкет клиента и поручителей

- умеет оформлять кредитный договор в соответствие с установленными банком требованиями

Проверка дневника, приложенных документов, защита отчетной работы

ПК 2.3.

Осуществлять сопровождение выданных кредитов

- участвует в работе экспертной комиссии по отслеживанию своевременного погашения задолженности

Проверка дневника, приложенных документов, защита отчетной работы

ПК 2.4.

Проводить операции на рынке межбанковских кредитов

- имеет опыт документального оформления межбанковских расчетов

Проверка дневника, приложенных документов, защита отчетной работы

ПК 2.5.

Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам

- обладает необходимыми навыками формирования и регулирования резервов в целях минимизирования потерь от риска форс-мажорных обстоятельств

Проверка дневника, приложенных документов, защита отчетной работы